平安人寿保险XX分公司2024年上半年工作总结和下半年工作打算

一、上半年主要工作

（一）总保费收入情况

1－6月累计保费收入xxxx.xx万元，较去年同期提升x.xx％。

（二）分渠道保费收入情况

1－6月累计分渠道保费收入情况：个险保费收入xxxx.xx万元，较去年同期提升x.xx％，其中新单保费收入xxx.xx万元，同比下降xx.xx％，占比个险保费xx.xx％；续期保费收入xxxx.xx万元，同比增长xx.xx％占比个险保费xx.xx％。

（三）分产品保费收入情况

1－6月累计分产品保费收入情况：寿险保费收入xxx.xx万元，较去年同期下降x.xx％，占比总保费xx.xx％；产品分类中仅年金保险保费收入同比正增长，该产品占比总保费xx.xx％。

（四）月保费情况

1－6月，仅x月保费收入同比正增长。

二、存在的问题

（一）人力下滑：

1月年初人力xx人，截至现在人力仅xx，结合平安队伍向高价量转型的整体策略，公司加大了对业务员的学历、年龄、工作经历等维度的评估及要求，但队伍的增员习惯和增员技能仍未及时转变和提升，导致上半年人力整体下滑严重。

（二）产品转型：

按照公司今年整体产品策略，支公司从x月开门红开始，减少x年缴的产品推动，重点转向xx年缴及以上的产品推动，整体首年件均保费有所下滑，导致首年保费下降。

（三）继续率下滑

2024年1月至2024年6月，平安人寿XX支公司xx月应收保费xxx.x万，实收xxx.x万，累计继续率xx.x％，主要受业务队伍萎缩，非在职单占比升高影响。

（四）黑产组织猖獗

上半年，平安人寿XX支公司仅举报案件共计x件，其他渠道投诉案件xx件，涉及“黑产”代理退保案件xx件，已录入系统处理xx件，协解损失xx万多。

目前XX县发现黑产活动痕迹，黑产代理通过“扫楼、扫村”、朋友介绍及与离职业务员合作，获取保险客户资源，以全额退保来诱惑客户退保，且通过互联网“抖音、淘宝、微信朋友圈、微信小区群”打广告，骗取保险消费者的信任，来达到黑产获得不法利益的目的。黑产代理通过各种非法手段，扰乱保险市场及险司的正常经营环境，造成了保险公司及客户的巨大损失。

三、下半年工作打算

接下来在县委县政府的带领下，以“稳中求进、进中有好”为宗旨，以“抓服务、严监管、防风险、促发展”为工作纲领，坚持合规经营，不断提升客户服务水平。

（一）推动队伍向高质量转型

深化高质量转型是当下寿险经营重点，公司在前端增员入口进行管控筛选，通过对业务员的学历（大专及以上）、年龄（xx－xx周岁）、当地居住时间（x年及以上）等维度，搭建人员评估模型，标记为淘汰、关注培养、重点培养、潜才等标签。对高质量人群进行政策倾斜，并且公司针对高质量人群有一整套的管理举措，促进高质量新人的成功养成。借助以上推动举措，公司将逐步实现代理人队伍的高质量转型。

（二）优化产品结构满足客户需求

公司以健康＋养老进行双核产品布局，以满足客户需求为主旨进行产品优化。健康方面关注客户疾病预防与赔付，重疾险不断升级病种覆盖、预防服务、诊前服务，医疗险不断升级赔付总额与医疗项目，其中新版E生保引进CAR－T治疗报销，让客户享受最先进的医疗服务。养老方面响应国家推动个人养老发展的号召，不断丰富年金产品与终寿产品，其中盛世金越缴费期满后保额将以x.x％增速进行增长，让客户的保单现金价值实现刚性增长。

（三）强化绩优经营巩固业务平台

公司以绩优经营为抓手，推动业务平台稳固发展，让队伍有收入、让公司有业绩，围绕绩优实现队伍与公司的双赢发展。通过平台经营扩大绩优人群覆盖面，通过主管率先垂范与新人帮扶带动全员入钻，通过高客经营与钻石沙龙带动顶尖绩优的数量突破，公司内部营造绩优经营氛围，搭建钻石高峰会表彰绩优精英，让队伍明确以入钻作为自身展业目标，不断提高客户面访拜访与销售技能提升，冲刺绩优平台带动收入提升。

（四）不断提升客户服务质量

公司注重客户服务质量提升，通过客服节系列活动、x＋x主题权益包、家庭VIP服务丰富客户感知，通过提供客户前端服务助推业务质量提升，同时积极配套客户回访，排查风险、降低投诉。通过分析过往易投诉保单类型、易被投诉业务员类型，圈定排查重点人群，结合总部上挂拜访件，在服务好孤儿单客户同时，做好畅通投诉渠道触达及风险排查，前置发现客户诉求引导内部化解。

（五）不断提升队伍自主经营

公司注重队伍自主经营能力提升，依托总公司的科技平台，以三好五星数字化改革作为项目抓手，推动队伍转型“业绩好”、“质量好”、“行为好”的三好经营，赋能队伍自主经营能力。通过部课星级评定，让队伍有可视化的绩效展现；通过全维多角度的指标覆盖，让队伍有自我检视短板的清晰认知；通过科技平台的数字化呈现，让队伍形成比学赶帮超的经营风貌。

（六）消费者权益保障

公司高度重视消费者权益保护工作，坚持将保险消费者权益保护工作放在重要位置，积极发挥自身职能，在自律、服务、维权、宣传四个方面开展消保工作。

1.健全工作机制：公司成立消费者权益保护部，独立行使职能，下设消保、投诉等职能科室，配备专职人员和经费预算，全面推进消费者权益保护工作开展；各三级机构也成立消费者权益保护室，并配备专岗人员，保障消费者权益保护工作的独立性、权威性、专业性，从上到下、由点及面贯彻消保工作。

2.认真处理客诉：公司严格按照银保监局保险消费者案件转办要求，对转办案件认真核实处理，还原销售／服务过程，核实导致投诉问题发生的最终原因，审慎驳回投诉案件，驳回案件需进行合议，并预判案件驳回的升级情况。对于可能引发群体性投诉的事件，及时向监管机关报告，积极妥善处理，维护金融秩序稳定。

3.打击行业乱象：公司成立以网点负责人为组长、综合内勤为组员的领导小组，全面统筹侵害消费者权益乱象整治工作开展。为顺利有序推进侵害消费者权益乱象整治工作，持续高频追踪工作开展情况，督促各相关职能部门及各机构在各节点时效内开展整治工作，确保各项工作得到有效落实。

4.加强消保宣传：公司在“宣传周”、“保险公众宣传日”、“金融联合教育宣传月”等大型活动期间，对公众开展形式多样、内容丰富的宣传教育，对公众进行知识普及；日常通过进行公益培训、微视频宣传等线上线下多种方式，对公众进行消费者教育，营造消保工作新风气。