融资服务委托协议范例6篇
前言：文有道精心挑选了融资服务委托协议范文供你参考和学习，希望我们的参考范文能激发你的文章创作灵感，欢迎阅读。
法定代表人：________________________
地址：______________________________
邮编：______________________________
电话：______________________________
传真：______________________________
开户银行帐号：______________________
乙方：联宏企业管理有限公司(服务方)
法定代表人：________________________
地址：______________________________
邮编：______________________________
电话：______________________________
传真：______________________________
开户银行帐号：______________________
甲、乙双方遵循自愿、平等、公正、诚实信用的原则，协商一致，签订融资服务协议如下。
一、甲方委托乙方作为其“________________项目”的融资顾问。
二、甲方责任和义务
1.甲方须及时按照乙方的要求提供该融资项目的详细资料，包括该项目的商业计划书或该项目的说明资料，并如实填报有关表格内容，如为复印件，甲方须加盖章证明。
2.在该协议执行过程中，甲方须尽可能为乙方工作提供必要的支持和便利条件。
3.甲方在接到乙方推荐的合作投资商资料时，须及时给乙方发送一份具有甲方有效签章的确认函。在未得到乙方书面同意的情况下，甲方不能自行与乙方推荐的合作投资商洽谈合作事宜。
4.融资成功后服务费的支付方式：甲方须在第一笔融资资金到帐七天内一次性向乙方支付全部融资服务费。
5.从协议签署当天起十个月内，未经过乙方的书面同意，甲方不得与乙方推荐的意向合作商签定任何协议，否则甲方必须向乙方支付全额或部分融资服务费(不少于50%)。
三、乙方责任和义务
1.乙方按甲方的融资要求推荐投资合作商。
2.乙方协助甲方撰写相关商业计划书。
3.乙方不经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露甲方定为机密级的商业情报。
四、融资服务费用
本协议项下融资服务费用为人民币________元，在第一笔融资资金到帐七日内一次性支付完毕。
五、其他条款
1.本协议一式两份，双方各执一份，签字之日起生效。
2.其它未尽事宜及不可预料因素制约本协议时，甲乙本着真诚合作、互利互惠的原则，双方友好协商解决，增加条款可以作为本协议的附件，并与本协议具有同等的法律效力。
甲方：(签字盖章)____________
________年________月________日
证券合同4篇本文目录证券合同证券质押典当合同（一）证券合同：代理申报新股配售协议书证券质押典当合同文本一、证劵借款合同范本借出方： (下称：甲方)身份证号 ：借入方： (下称：乙方)身份证号 ：鉴于：甲方系资金拥有方，愿意将自有资金融资给乙
证券合同范本3篇本文目录证券合同范本证券交易委托合同模板有关证券投资基金合同的范本甲方(持卡人)：____________身份证号：__________________乙方：______________________股东代码：__________________地址及邮编：________________联系电话：______
证券合同之股票承销合同范本股票发行人：_______股份有限公司(下简称“甲方”)注册地址：_______________________________________法定代表人：_____________________________________股票承销商：_______证券有限公司(下简称“乙方”)注册地址：__________________
证券交易委托合同范本甲方(持卡人)：____________身份证号：__________________乙方：______________________股东代码：__________________地址及邮编：________________联系电话：__________________e-mail
证券投资基金合同例文____________股份有限公司发起人事务所(以下称甲方)与____________证券公司经充分协商，就乙方承销甲方设立时发行股票事宜达成协议如下：一、甲方经________省人民政府(批文号)和中国证券监督管理委员会(批文号)批准，决定以募集方式设立
证券交易委托合同模板甲、乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券网上委托业务签署如下协议。一、甲方在签署此协议书时，须认真阅读下列证券交易可能存在的投资风险1.因《风险揭示书》中所提原因，使投资者面临可能得不到投资决策时所预期的收益，甚至
最新代理证券合同范本一、证券市场是高风险市场，投资者既可能通过证券投资而获取收益，亦可能因证券投资而遭受损失;二、本协议含有_____证券股份有限公司_______营业部免责条款，凡因免责条款约定的事由给投资者造成损失的，_____证券股份有限公司______营业
最新证券质押典当合同范本一、 名词解释与典当质押业务说明1.1、fprc证券质押典当fprc系统是由创元开发的《证券质押典当业务管理与风险监控系统》的简称。该系统通过电脑网络技术，依照《典当管理办法》，为乙方提供最短2天最长不超过15天股票当质押服务体系，包含
最新证券交易合同样本甲、乙双方根据公平、自愿、平等的原则，经友好协商，就甲方使用_________证券交易卡(以下简称_________卡)签订如下协议，以共同遵守：一、甲方需是自然人，并承诺对与本协议有关的国家法律、法规、交易所的通告、规定和交易品种及其风险
精选证券委托交易合同范本甲方(持卡人)：________身份证号：______________ 乙方：__________________股东代码：______________地址及邮编：____________联系电话：______________ e-mail地址：____________依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法
代理证券买卖合同模板一、证券市场是高风险市场，投资者既可能通过证券投资而获取收益，亦可能因证券投资而遭受损失;二、本协议含有_____证券股份有限公司_______营业部免责条款，凡因免责条款约定的事由给投资者造成损失的，_____证券股份有限公司______营业
证券质押典当合同范本一、 名词解释与典当质押业务说明1.1、fprc证券质押典当fprc系统是由创元开发的《证券质押典当业务管理与风险监控系统》的简称。该系统通过电脑网络技术，依照《典当管理办法》，为乙方提供最短2天最长不超过15天股票当质押服务体系，包含
最新远期结汇、售汇总协议书为大家准备了最新远期结汇、售汇总协议书,希望大家的能力更上一层楼。协议甲方：_________银行_________分行协议乙方：_________公司为防范汇率风险，经协商，甲方与乙方就甲方为乙方提供远期结汇/售汇业务事宜达成如下协议：第
证券合同：转融通协议书_________证券股份有限公司(以下称甲方)_________证券金融股份有限公司(以下称乙方)兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款：第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章
关于代理新股申购协议书甲方(委托人)：_________乙方(受托人)：_________为加强对广大客户的服务：提高投资者认购新股的收益，乙方利用_________银行的网络优势，受股民的委托，统一进行新股申购。
精选外汇交易客户协议本外汇交易客户协议(以下简称为协议)中规定了在本协议的签署方(客户)和_________公司之间所达成的，各种场外即期、远期和期权外汇合约交易(统称为外汇合约)所必须遵从的各项条款和条件。1.授权。
证券合同：帐户质押监管协议书甲方：_________(证券持有人)乙方：_________(证券公司)丙方：_________一、_________(以下称借款人)向_________银行_________分(支行)申请贷款，丙方同意为此提供保证担保。
精选特种金融债券抵押合同目录第一章 总则第二章 定义第三章 甲方声明第四章 乙方声明及保证第五章 被担保的主债权种类及数额第六章 债券发行人履行债务的期限第七章 抵押担保的范围第八章 抵押资产第九章 抵押资产的占管第十章 抵押资产的处分第十一章 三方的权利
证券合同：网上证券委托协议甲方(开户人)：甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券买卖业务共同达成如下协议，双方应共同遵守：第一条本协议受国家有关法律、法规及证券管理机构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所的业务规则、办法、规定、惯例的约束。
精选证券投资咨询服务合同范本会员姓名会员类别会期咨询费会员编号客服人员立合同书人：_____________________(以下简称甲方)西安天富投资：___________________(以下简称乙方)兹因甲方就证券投资，委托乙方提供投资咨询顾问服务事项，经双方同意签定合同约定条款如下
精选客户证券保证金代理清算协议甲方(受托方)：_________银行乙方(委托方)：_________为提高证券市场效率，简化客户证券投资操作流程，提高客户资金安全性，方便客户清算证券交易资金，乙方委托甲方为客户提供证券保证金清算服务。
最新资产抵债协议书贷款人(甲方)：_________借款人(乙方)：_________为解决乙方所欠甲方债务事宜，支持乙方进行资产重组，双方就乙方债务偿还问题，根据我国现行法律法规和有关政策规定，在自愿、平等、协商的基础上，达成如下协议：一、债权确认条款双方共
证券合同：深圳证券交易所数字证书服务协议深圳证券信息有限公司受深圳证券交易所授权，负责运营深圳证券交易所身份认证系统并发放深圳证券交易所数字证书。为明确深圳证券信息有限公司与用户的权利和义务，规范双方业务行为，深圳证券信息有限公司本着平等互利的原则，就数字证书
证券合同：投资咨询服务协议书服务单位：_________(甲方)法定代表人：_________职务：_________地址：_________电话：_________客户：_________(乙方)身份证号码：_________住址：_________电话(手机)：_________鉴于乙方拟从甲方处获得香港及境外股市投资的咨询服务，
最新证券咨询服务合同精选立合同书人__________(以下简称甲方)____________________(以下简称乙方)兹因甲方就证券投资，委托乙方提供投资咨询顾问服务事项，经双方同意签定合同约定条款如下：第一条?咨询服务的范围及方式：(一)?乙方提供甲方有关证券投资研究分析
精选指导股民短线理财服务协议书编号：_________甲方：_________身份证号：_________联系电话：_________乙方：_________地址：_________电话：_________代理人：_________身份证号：_________甲、乙双方通过友好协商，就甲方自愿需要乙方帮助指导其进行股票买卖事项达成
最新转融通协议书________证券股份有限公司(以下称甲方)_________证券金融股份有限公司(以下称乙方)兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款：第一条甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之
网上证券交易协议模板网上证券交易协议甲方：_________乙方：_________甲乙双方根据国家有关法律、法规、规章、证券交易所交易规则以及双方签署的《_________》，经友好协商，就网上委托的有关事项达成如下协议：第一章网上委托风险揭示书第一条甲方已详细阅读
关于代理申报新股配售协议书甲方：────┬───────┬──────┬──────│股东姓名││身份证号码││├────┼──┬────┼──────┼──────┤│股东帐号│深圳││证券资金帐号│││├──┼────┼──────┼──
最新代理申购向二级市场投资者配售新股协议乙方_________为方便甲方_________(投资者)申购向二级市场投资者配售(以下简称按值配售)的新股，特开办代理申购市值配售新股的业务。
最新银证电话自动转帐协议书甲方：_________乙方：_________证券营业部甲乙双方经协商，就办理银证电话委托转帐业务的有关事宜达成以下协议，以资共同信守。
证券市场开发合作协议范本证券市场开发合作协议甲方：__________________乙方：__________________为共同开发证券市场巨大的市场潜能，甲方自愿拿出多年的研究成果与乙方合作，本着平等自愿分工合作，利益共享的原则，双方签定如下协议：一、甲方责任1.甲方应充分
证券合同:战略投资者配售协议书甲方：_________住所地：_________法定代表人：_________乙方：_________住所地：_________法定代表人：_________丙方：_________住所地：_________法定代表人：_________根据中国证监会发布的《关于进一步完善股票发行方式的通知》、《关
关于委托理财合同甲方：_________身份证号：_________乙方：_________身份证号：_________甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
证券合同：代理申报新股配售协议书甲方：────┬───────┬──────┬──────│股东姓名││身份证号码││├────┼──┬────┼──────┼──────┤│股东帐号│深圳││证券资金帐号│││├──┼────┼──────┼──
证券合同：特种金融债券抵押合同第一章总 则根据《特种金融债券托管回购办法》、《特种金融债券托管回购办法实施细则(试行)》之规定，为了确保丙方于_________年_________月发行的特种金融债券项下债权的实现，乙方愿意以其所拥有的资产作为抵押资产，为丙方从债券持有人
关于投资咨询服务协议书服务单位：_________(甲方)法定代表人：_________职务：_________地址：_________电话：_________客户：_________(乙方)身份证号码：_________住址：_________电话(手机)：_________鉴于乙方拟从甲方处获得香港及境外股市投资的咨询服务，
精选代理配股缴款协议书甲方(客户姓名)：_________法定代表人：_________住址：_________邮编：_________联系电话：_________沪市帐号：_________深市帐号：_________资金帐号：_________乙方：_________证券交易营业部法定代表人：_________住址：_________邮编
16年最新代理证券买卖合同样本代理证券买卖合同风险揭示一、证券市场是高风险市场，投资者既可能通过证券投资而获取收益，亦可能因证券投资而遭受损失;二、本协议含有_____证券股份有限公司_______营业部免责条款，凡因免责条款约定的事由给投资者造成损失的，_____证
最新委托理财暨帐户监管协议甲方(出资方)：_________乙方(操作方)：_________丙方：_________甲方委托乙方管理其设立在丙方的资金帐户，为保证甲、乙双方的共同利益及股票交易的正常进行，甲、乙、丙三方本着友好协商的原则，就丙方接受甲、乙双方的共同委托，对甲乙
精选延期还款协议书经_________(下称贷款方)与_________(下称借款方)和_________(下称保证方)充分协商，签订本协议，共同遵守。
证券合同：有价证券买入委托书────┬─────────────────────────────│证券种类│ │├────┼─────────────────────────────┤│数 量│ │├────┼───────────────────
精选信用卡转账还贷委托协议委托方：_________(以下简称甲方)身份证号码：_________地址：_________邮政编码：_________电话：_________信用卡账号：_________受托方：_________(以下简称乙方)地址：_________邮政编码：_________电话：_________保证方：_________(
证券合同：客户证券保证金代理清算协议甲方(受托方)：中国建设银行________分行乙方(委托方)：________________证券公司为提高证券市场效率，简化客户证券投资操作流程，提高客户资金安全性，方便客户清算证券交易资金，乙方委托甲方为客户提供证券保证金清算服务。
关于证券交易所中小企业板块证券上市协议甲方：_________证券交易所法定代表人：_________法定地址：_________联系电话：_________乙方：_________法定代表人：_________法定地址：_________联系电话：_________第一条为规范中小企业板块公司证券上市行为，根据《公司法》、《证
最新企业债券上市协议甲方：_________乙方：_________鉴于乙方申请其债券在甲方上市，根据国家有关法律、法规、规章的有关规定和《_________》等业务规则，甲乙双方协商一致，签订本协议。
证券合同：股票基金使用权协议甲方：_________乙方：_________在_________年_________月_________日至_________年_________月_________日甲方举行的_________活动中乙方_________准确预测了_________年_________月_________日的_________，_________，_________，____
金融顾问合同范本一
委托方：_________(以下简称甲方)
单位名称：_________
法定地址：_________
法定代表人：_________
电话：_________
传真：_________
受托方：_________(以下简称乙方)
单位名称：_________
地址：_________
法定代表人：_________
电话：_________
传真：_________
第一条 根据双方协商同意，甲方聘请乙方作为甲方的常年金融顾问，乙方同意接受甲方聘请。甲乙双方在平等互利，协商一致的基础上，达成本协议。
第二条 常年金融顾问的宗旨及目的是：及时了解国家金融政策和法规的最新信息，维护委托方的合法权益，规范委托方公司的行为，保证国家有关法律法规的正确实施。
第三条 乙方保证将指派资深专业人员为甲方提供以下服务：
1.为甲方提供公司治理结构、公司经营发展和公司资本经营方面的咨询、服务;
2.为甲方提供金融证券市场的咨询与服务，包括但不限于理财咨询、投资组合咨询服务;
3.设立fsi顾问专线电话，在工作日上班时间(每天9：00-17：00)，随时接受会员对证券市场有关问题的咨询;
4.每年为会员公司管理人员免费提供两人在fsi进行不超过一个月的研修(食宿自理);
5.为甲方提供企业重组、公司购并、市场融资、战略发展等方面的方案策划服务;
6.向甲方提供服务年度内的全部研究成果，包括年度研究报告、定期研究期刊和其他研究成果。
第四条 根据甲方的特殊委托，乙方将为甲方提供以下服务，其具体内容由特别委托合同另行约定：
1.依据特别委托为有会员资格的甲方提供在_________的公关策划、公关运作和公关服务;
2.依据特别委托为甲方提供企业重组、公司购并等方面的具体运作服务;
3.依据特别委托为甲方提供证券金融市场的专项分析、专项咨询和专项服务;
4.依据特别委托为甲方研究特定上市公司的投资价值分析报告等专项服务。
第五条 甲方的主要义务如下：
1.甲方应真实、全面、及时地向乙方提供与委托事项相关的文件资料，并应保证其真实性、完整性和准确性;
2.不得向乙方工作人员提供虚假、有误导或重大遗漏的任何信息或资料;
3.甲方应保证专人与乙方工作人员联系，并予合作;
4.甲方应按规定及时向乙方支付常年金融顾问费用和工作费用;
5.每次的进场或会议通知，应适当提前，以给乙方留出合理的准备时间;
6.保障乙方工作人员为履行本协议所需的其他具体条件。
第六条 乙方的主要义务如下：
1.乙方有义务遵守中华人民共和国法律、法规和职业道德，为甲方勤勉、谨慎地工作;
2.乙方有义务随时提醒甲方注意其与有关当事人及在各种事务中可能承担的相关责任;
3.乙方对甲方提供的文件资料和所作的陈述，以及乙方工作人员因工作所知悉的一切有关甲方的重要信息，负有保密的义务;
4.乙方在保证其工作的独立性的前提下，应服从总体工作安排;
5.按时向甲方提供乙方的最新研究成果;
6.应当履行的其他义务_________。
第七条 乙方工作人员对其在工作中接触到的涉及甲方重大经营决策、商业及其他秘密资料和信息负有保密的义务。该项保密仅就不宜公开披露的资料而言。乙方工作人员依法向甲方、特定的部门和人士反映情况，不应视为泄密。
甲方就接触到的乙方不宜公开的资料、文件及提供的咨询性意见，负有保密的义务。
第八条 甲乙双方有责任对本协议的内容及其履行保密。
第九条 乙方作为甲方的常年金融顾问(vip服务)，每年一次性收取顾问费人民币_________元整，特殊项目的收费将由双方另行协商。
第十条 本年顾问费在双方签定本合同书十个工作日内支付，顾问期自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日;以后年度的金融顾问费，甲方应在顾问期满前一个月内交付，逾期不交，本合同将自行解除。
第十一条 如乙方应过错违反了本合同规定的义务，应如数返还所收费用;如甲方违反了本合同规定的义务，则乙方不再承担完成约定义务的责任，所收费用不予返还。
第十二条 遇有下列情形之一的，可以修改协议：
1.任何一方提出修改协议的建议，另一方不反对;
2.因发生不可抗力事件，协议必须修改。
第十三条 协议修改必须是书面的，须经甲乙双方签字并盖章后方能生效。
第十四条 有下列情形之一的，协议终止：
1.委托代理工作已完成;
2.甲乙双方同意终止;
3.因发生不可抗力事件，协议必须终止。
协议终止必须是书面的。协议终止，本合同项下甲乙双方的权利和义务随即终止。
本合同于甲乙双方代表签字之日起生效;本合同一式两份，由签字方各持一份。
甲方(盖章)：_________乙方(盖章)：_________
法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
签订地点：_________签订地点：_________
金融顾问合同范本二
___________(以下简称甲方)因业务需要，根据《中华人民共和国律师法》的有关规定，聘请浙江××律师事务所(以下简称乙方)律师担任法律顾问，经双方协商，订立本合同，共同遵照履行：
一、乙方接受甲方聘请，指定律师
担任甲方常年法律顾问。
二、法律顾问的责任是依法维护甲方的合法权益，其工作范围是：
1.提供各类法律咨询;
2.审查、起草、修改各类法律文书;
3.受托进行调查、见证、论证，出具相关的见证书、法律意见书;
4.根据授权参与有关项目、事项的谈判、签约;
5.帮助委托人制订、建立各类经营管理制度;
6.根据委托人需要签发律师函;
7.提供法律知识培训;
8.代办各类法律手续;
9.受托担任仲裁案件当事人的代理人，参加各类仲裁活动(包括劳动合同仲裁、国内经济纠纷仲裁、涉外仲裁、海事仲裁等);
10.受托担任经济、民事、行政案件当事人的代理人参加诉讼及行政案件的听证、复议等活动;
11.受托为刑事案件的犯罪嫌疑人提供法律帮助、担任刑事案件当事人的辩护人(或代理人);
12.代为申请执行各类生效的法律文书(包括判决书、裁定书、处罚决定书、赋予强制执行效力的公证法律文书等);
13.法律允许的其他法律服务事项。
三、乙方提供法律服务的具体事项，由甲方根据需要提出要求，乙方应优先予以满足。在征得甲方同意的前提下，乙方也可主动为甲方提供法律服务。
四、甲方指定_________先生/女士为法律顾问工作联系人，配合、协同法律顾问工作。
五、费用：
法律顾问费的收取标准和方式按照本合同的附件《常年法律顾问工作收费规则》执行。
六、合同有效期为_______年(自_______年_______月_______日至_______年_______月_______日)。
七、本合同经双方法定代表人签名或盖公章后生效。
八、本合同一式二份，双方各执一份，具有同等法律效力。
九、本合同履行地在乙方住所地。
甲方：(盖章)
代表：(签字)
甲方：乙方：
深圳市国嘉资产管理有限公司 为充分利用甲方的现有资源优势，加快甲方资产增值步伐提升甲方品牌知名度和项目含金量甲、乙双方经友好协商，就甲方委托乙方开展经营资金引进和融资合作事宜达成如下协议：一、 甲方委托乙方作为 项目资金引进和融资管理顾 问，全权代理负责甲方经营资金引进和融资工作，并向甲方提 供相关顾问服务和居间服务，乙方接受委托。二、 甲方主要职责： 1、全力指导和支持、配合乙方引资或融资工作。 2、及时提供引资或融资所需真实、有效的各项文件资料。 3、及时办理引资或融资的相关手续，承担约定付款义务。 4、遵守协议承诺，维护乙方权益。
三、乙方主要职责： 1、 组织资深金融投资及资产管理专家为甲方经营管理量身 订做策划出个性鲜明、切实可行的短期和长期融资目标、整 体资金引进和融资管理战略规划方案和实施策略； 2、 对甲方项目运作进行价值分析、策划和包装，根据实际 调查结果和财务数据编写权威性、规范化的引资、融资、申 请文件和报告； 3、 利用多种渠道和方式，有计划地面向境内外银行、担保 公司、基金会、风险投资商、证券公司等金融机构进行多层 次的项目引资或融资推介； 4、 组织项目投资商或贷款银行、担保公司专家到甲方现场 考察； 5、 代表甲方与项目投资商和贷款银行、担保公司等金融机 构进行商务谈判与沟通协调； 6、 负责代表甲方与项目投资商和贷款银行、担保公司等金 融机构起草、草签合作协议和各种相关的法律文书，维护甲 方权益； 7、 负责联系办理甲方知识产权（商标、专利）等委托交办 的其他事务和手续。 8、 当引资或融资进入正式程序时，双方另行签署专项引资或融资居间服务协议，经甲方核准后予以实施四、顾问工作流程： 第一步：甲、乙双方达成共识，签订委托顾问合作协议书； 第二步：甲方向乙方提供引资或融资项目有关资料、提出具体要 求、合作意向并及时回复乙方专家的询问； 第三步：乙方协调组织项目投资商或贷款银行、担保公司专家进 行项目初步论证并到甲方现场调研、考察； 第四步：协助甲方与项目投资商和贷款银行、担保公司专家共 同草拟和编报甲方引资或融资相关文件、报告、报 表； 第五步：落实招商引资方案：包括金融机构选定，引资或融资方 式确定，担保及反担保措施，帐务合理调整，融资额度 发放，资金到帐通知及分配等； 第六步：甲方项目正常运转后的经营监管顾问与咨询。
五、成本与费用核算：1、乙方顾问费按：每年人民币 万元（含策划启动、专家聘请、拟定引资或融资方案、项目调研、考察等）计算，由甲方在本协议书签订生效后 10 日内先支付一半，到半年时再支付余款，此外甲方可不再承担乙方为融资而支付的前期费用。 2、当甲方引资或融资项目成功，甲方保证按引资或融资的实际资金到帐额的一定比例在资金到帐当日支付乙方居间服务费（以双方签署的《居间服务合同》条款约定金额为准）。
住址：
居间方：
住址：
居间方受委托方委托，双方就居间方向委托方提供有关居间服务事项，经协商一致，签订本合同。
第一条合同标的物
[:请记住我站域名/]居间方为委托方向（以下简称第三人）融资万元人民币事宜提供居间服务，包括为委托方提供机会与第三人进行接洽、谈判。
第二条居间方义务
1、居间方应积极认真地把委托方介绍给第三人，并及时沟通情况。
2、居间方协助委托方做好融资方面的沟通工作。
第三条委托方义务
委托方承诺有下列情形之一的，委托方即应按本合同约定方式向居间方支付居间服务费：
1、第三人一旦与委托方签订任何借款合同（包括但不限于《借条》《民间借贷
合同》等借款合同或协议）的；
2、虽没有签订借款合同，但委托方实际从第三人取得借款的；
3、居间人履行了居间义务，委托人与第三人达成了其他协议的
第四条居间服务费
1、居间服务费的标准：
委托方按照委托方实际从第三人取得的借款总金额%向居间方支付居间费用（该居间费用为税后费用），对此，委托方予以确认，并愿意按照该比例支付居间服务费。
2、居间服务费的支付办法：
委托方一旦符合本协议第三条的约定，委托方应立即足额向居间方支付居间服务费。
第五条诚信原则
1、如果委托方与第三人在本合同委托期内，未能达成协议，没有征得居间方的
书面同意，委托方不应再与第三人进行协商并签订协议，否则居间方有权请求委托方按本合同第四条支付居间费。
2、如果委托方以其朋友个人或相关企业或在重庆当地成立的子公司及一切转投资公司的名义与第三人签订协议，居间方有权要求委托方按本合同第四条支付服务费。
3、本合同的有效期（委托期）为自本合同签字生效之日起一年内有效。居间方在此期间必须积极推动第三人与委托方进行实质性洽谈，并协助委托方和第三人达成实质性成交合同。
4、委托期内委托方未能与第三人达成协议时，委托方将不支付居间方任何费用。
第六条本合同解除的条件
1、双方当事人就解除合同协商一致。
2、因不可抗力致使不能实现合同目的。
第七条违约责任
委托方的违约责任：委托方未支付居间服务费，居间方可要求委托方按应付全部居间服务费的3倍支付违约金，且委托方愿意放弃所有违约金过高的相关抗辩权。
第八条合同争议的解决方式：本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决，协商不成的，双方同意提交重庆仲裁委员会仲裁，仲裁结果一旦下达，即对双方产生法律效力，双方必须无条件执行。同时，仲裁失败方还应承担成功方因此产生的律师费和差旅费，律师费和差旅费按重庆市司法局有关规定的上限计取。
第九条未尽事宜，双方应友好协商并根据中华人民共和国之法律解决。
第十条本协议一式六份，双方各执三份，签字盖章后生效。
委托方（盖章）： 居间方：
签约代表（签字）：
关键词:商业银行;个人理财关系;法律性质;评析
1 商业银行个人理财业务的法律界定
个人理财业务,是指商业银行为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化的服务活动。从概念可以看出,银行个人理财业务是涉及到多种银行业务的综合性的新型金融业务。按照监管部分确定的分类方式,个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。前者指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。后者指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理,风险与收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担。
近年来随着我国改革开放的步步深入,各商业银行日益重视个人理财业务的发展,监管当局也对个人理财产品的创新和风险控制给予了高度关注。自2005年以来。监管机构了多个专门规范个人理财业务及其风险的规范性文件,如中国银行业监督管理委员会的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)和《商业银行个人理财业务风险管理指引》(以下简称《指引》),中国人民银行、中国银监会、国家外汇管理局的《关于的通知》,中国银监会办公厅的《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》和《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》等。这些规范性文件的出台使我国商业银行个人理财业务有了比较清晰的规范依据和保障。
2 商业银行个人理财法律关系性质界定的法律障碍
2、1 金融分业经营体制卞商业银行法格局对商业银行理财的制约
1993年以来,我国金融业一直实行商业银行、保险公司、证券公司等金融机构分业经营、分业管理的政策体制。虽虽然我国现行法律对混业经营已显现出认可的趋向,但实际上仍然实行分业经营、分业监管的政策,商业银行不得开展证券、保险等金融业务。在这种体制下,商业银行不能全面涉足证券、保险、信托等业务,只能部分、代销部分证券、保险、基金等产品。这就使得银行个人理财服务只能停留在信息服务、咨询建议、方案设计等较低层面上,并导致银行根据客户的具体情况为其量身打造有效的投资组合,客户进行投资计划的实施,这些高层次的个人理财服务更是无从谈起,个人理财业务保值增值的功能大大降低,产品附加值低并且银行利润空间有限,使得银行个人理财对部分客户难以形成吸引力。
2、2 商业银行个人理财法律关系定位模糊
《暂行办法》第27条的规定,商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用。国内银行最近开发的一些理财产品的投资标的越来越复杂多样,尤其是一些与股票指数、利率、汇率、期货指数、美元信用、特定股票价格等挂钩的理财产品。这种趋向使得人们无法从产品的名称去清晰地把握具体投资标的物,客户在签署认购协议后也难以准确地知悉自己资金的最终去向。另外,对于与股票指数、期货指数以及实物价格指数挂钩的理财产品。由于银行直接投资这些领域有关产品的法律限制因素的存在。不少理财产品对于银行与客户之间的关系定位不准确、不清晰,也就是说银行与客户之问到底是委托关系还是买卖关系具有一定的不确定性。实践中,银行与客户之间签署的协议通常是“认购协议”或“认购书”而不是“委托协议”。尽管协议使用了“认购”的表述,但双方建立的却不是买卖关系,也不是一般的债权债务关系。实际上,对于这种协议不仅法律和行政法规没有明确,而且监管规章及规范性文件也没有规范,更没有直接的司法解释。然而,当银行和客户不得不直面因这种协议的模糊性而可能引发的法律纠纷,法律性质的不确定性,必然给银行与客户预见其行为的法律后果带来很大的不确定性。
2、3 理财产品民事法律责任难以确定
不同法律关系的定位直接关系到各方权利义务的安排。根据《暂行办法》规定,商业银行是个人理财业务受托人,接受理财服务者则是委托人,并没有规定委托人与受托人之间是委托关系还是信托关系,法律关系定位模糊。从深层次的法律关系来看,这种模糊性可能导致:一方面当银行破产时,理财产品认购人(客户)的权利难以保障;另一方面理财资金的所有权的归属并涉及资金的运用是否合法合规的问题。对个人而言,定位模糊导致的问题还有:银行有无保本的条款不明确,尤其是对于客户可能因为违约赎回的违约金机制不明晰;收益率不确定且提示不充分,有的淡化收益率的“预期”提示,甚至有意进行模糊化处理,结果导致客户误解预期收益;在以存款关系 为基础的理财产品中故意淡化存款关系,将认购协议或产品说明书中的描述更多地侧重收益的预期以及挂钩指数或价格;有的认购协议未能清楚理顺存款关系与附条件的关系;有的产品将委托关系中的委托授权故意模糊化等。这些问题极有可能成为银行业务经营的法律风险,并可能给司法裁判带来过大的裁量空间,双方当事人的权利义务具有不可预见性。
3 商业银行个人理财业务法律关系的性质和定位
3、1 商业银行个人理财业务法律关系的性质
根据《商业银行法》第43条的规定,商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资业务。而《暂行办法》第36条的要求,商业银行开展个人理财业务,应准确界定个人理财业务中所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范法律风险。而《暂行办法》没有对个人理财业务进行定性,导致目前入理财关系的法律性质模糊,因此,只有修订《暂行办法》,明确银行个人理财业务的委托性质或者信托性质,最终解决个人理财业务的法律性质问题。
针对银行个人理财合同的法律性质,目前专家学者、司法机构与监管机构之间仍然存有争议,归纳起来有以下几种:凡是约定本息保底,超额归受托人所有的,与民问借贷无异,应将其认定为借贷合同;凡是约定委托人直接将资金交付给受托人,由受托人以自己的名义进行投资管理的,应将其认定为信托合同,凡是约定委托人自己开立资金账户和股票账户,委托受托人进行投资管理的,应认定为委托合同;凡是约定双方共同出资,利益共享、风险共担的,应认定为合伙合同;凡是约定委托人直接将资金交付给受托人,由受托人以自己的名义进行投资管理的,应认定为行纪合同。商业银行的非保本浮动收益理财计划认定为信托关系应该是可以的,但商业银行的保证收益理财计划是否是约定收益的信贷合同;保本浮动收益理财计划是否是委托合同或行纪合同;正如学者所言,无论是将个人理财法律关系定为借贷或者存款、行纪还是信托,都面临巨大的疑问。
银行个人理财业务是把零售银行业务、私人银行业务以及其他银行业务融为一体,重塑和再造银行业务流程,适应当今世界各国银行业务发展变化的潮流,是对在原有银行业务基础上的创新。笔者认为,银行个人理财业务本质上是信托、和咨询三位一体的新型银行业务。对于理财顾问服务,这是以咨询顾问合同为[！]基础的顾问型理财服务,这一点目前争议不大;对于综合理财服务,在不突破现有法律框架的情况下,委托关系可以提供一个比较宽泛的空间,将银行理财产品(包括部分信托产品)纳入委托关系视角来考虑,可以初步应对理财产品民事法律责任难以确定得难题,并为最终明确其法律性质奠定基础。并且可以根据基础合同的不同,将综合理财服务暂时划分为以存款合同为基础的委托型理财服务和以委托合同为基础的委托型理财服务。
3、2 商业银行个人理财法律关系的性质类型
在不突破现有法律框架的情况下,商业银行个人理财业务可以大致分为顾问型理财服务、存款型理财服务和委托型理财服务三类。
(1)以咨询顾问合同为基础的顾问型理财服务。这种理财业务蕴含的法律关系属于咨询顾问合同关系,即银行向客户提供投资理财方面的咨询服务,为客户设计投资方案、提供投资的有关信息,除适当收取一定的手续费外,银行与客户之间并不存在具体的资金往来关系,银行也不为客户决定具体的投资方向或具体的投资行为。
(2)以存款合同为基础的委托型理财服务。具体包括下列两种形式:①以存款合同为基础的理财产品,其特征是立足存款合同中银行与储户的权利义务关系,其中由客户让渡部分权利给银行,银行基于此给客户以高于存款收益的回报,如一些银行所推出的“外汇可终止理财产品”;②存款合同附条件(挂钩各种价格或指数)的理财产品,其特征仍然是立足存款合同,并且银行往往保证本金安全,当其附条件一旦放就,客户即可获得一定的收益。
(3)以委托合同为基础的委托型理财服务。具体包括下列三种形式:①以委托合同为基础的委托型理财产品。这种理财业务是经客户与银行协商达成一致后,由客户将资金委托给银行去购买某种特定的投资产品,有关投资风险和收益均由客户承受,银行适当收取一定的手续费或管理费,银行与客户之间的关系也就是典型的委托合同关系,银行既不对投资提供保本承诺,也不对收益提供保证,即为非保本浮动收益理财产品。②以委托合同为基础附带银行保本的理财产品,其特征是客户将资金委托给银行,并授权其投资某类产品,银行对该投资给予保本承诺,但是其他收益风险银行不分担。③以委托合同为基础附带银行保证收益的理财产品,其特征是客户将资金委托给银行,银行则按照约定条件向客户承诺支付固定收益并单方承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并单方承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配并共同承担相关投资风险。
参考文献
[1]张炜个人金融业务与法律风险控制EM]北京:法律出版社,2004,(7)
[2]曹晓燕,商业银行个人理财业务与法律风险控制[J],中央财经大学学报,2006,(12)